為進一步完善反洗錢監(jiān)管工作，提高反洗錢工作水平，中國人民銀行日前印發(fā)《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號，以下簡稱《辦法》），自2021年8月1日起施行。
《辦法》的發(fā)布實施是貫徹落實黨中央、國務院關于完善反洗錢監(jiān)管體制機制，提升我國反洗錢工作水平，有效防范金融風險的重要舉措?！掇k法》遵循風險為本監(jiān)管原則，進一步完善反洗錢監(jiān)管措施，提升監(jiān)管效率?！掇k法》強調基于對金融機構洗錢和恐怖融資風險評估情況，采取不同的反洗錢監(jiān)管措施。
《辦法》進一步明確了金融機構反洗錢內部控制和風險管理要求。參照國際通行規(guī)則，要求金融機構應當開展洗錢和恐怖融資風險自評估，并根據(jù)風險狀況和經(jīng)營規(guī)模建立內部控制制度和相應的風險管理政策，進一步明確金融機構反洗錢組織機構、人力資源保障、反洗錢信息系統(tǒng)、反洗錢審計機制等要求。為防范境外分支機構反洗錢監(jiān)管風險，明確金融機構對境外分支機構的管理要求。
《辦法》根據(jù)我國金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，結合防范化解重大金融風險的要求，完善了反洗錢義務主體范圍，將反洗錢有關規(guī)范性文件已明確的非銀行支付機構納入《辦法》適用范圍，增加網(wǎng)絡小額貸款公司、銀行理財子公司等反洗錢義務主體。
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